中證報(bào)中證網(wǎng)訊（記者 李夢揚(yáng)）近日，華寶信托攜手北京盈科（成都）律師事務(wù)所、四川省成都市中大公證處成立“惟賢001號遺囑信托”，標(biāo)志著遺囑信托業(yè)務(wù)取得在復(fù)雜家事場景下的突破性實(shí)踐。據(jù)華寶信托介紹，該項(xiàng)目通過可復(fù)制的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)體系，深度融合個(gè)性化管理方案，兼顧法律嚴(yán)謹(jǐn)性與人文關(guān)懷，為不同客戶在生前的全生命周期傳承規(guī)劃進(jìn)程中架設(shè)起一座穩(wěn)固且高效的“橋梁”，也為信托公司回歸本源、服務(wù)人民美好生活提供了新范式。

以本遺囑信托委托人為例，其家庭結(jié)構(gòu)涉及養(yǎng)父母未登記收養(yǎng)關(guān)系、生父母繼承權(quán)并存以及未成年子女財(cái)產(chǎn)保護(hù)等復(fù)雜法律關(guān)系。若按法定繼承方式，資產(chǎn)將經(jīng)歷兩次分散，最終偏離委托人“財(cái)富聚焦子女”的核心訴求。

對此，華寶信托聯(lián)合律所、公證處等，推出“法律+公證+信托”服務(wù)模式，通過標(biāo)準(zhǔn)化流程與個(gè)性化設(shè)計(jì)的有機(jī)融合，實(shí)現(xiàn)傳承規(guī)劃的全周期管理。三方充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，形成協(xié)同效應(yīng)：法律服務(wù)機(jī)構(gòu)作為規(guī)劃者與監(jiān)察人，提供精準(zhǔn)的法律架構(gòu)設(shè)計(jì)與全面的風(fēng)險(xiǎn)評估，為傳承規(guī)劃提供堅(jiān)實(shí)法律支撐；公證處作為遺產(chǎn)管理人，保障公證效力，負(fù)責(zé)遺產(chǎn)的有效管理，確保遺產(chǎn)的交接過程合法、合規(guī)、透明；信托公司作為受托人，根據(jù)信托合同約定，對信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的管理、運(yùn)用與處分。

華寶信托表示，該模式的核心創(chuàng)新在于“標(biāo)準(zhǔn)化框架+彈性執(zhí)行機(jī)制”。通過三重機(jī)制的協(xié)同運(yùn)作，將遺囑、遺產(chǎn)管理人服務(wù)協(xié)議、信托合同等基礎(chǔ)框架內(nèi)容予以標(biāo)準(zhǔn)化，打造出覆蓋遺囑訂立、遺產(chǎn)交付、信托運(yùn)作的全流程標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)。同時(shí)，在管理、運(yùn)用、處分環(huán)節(jié)保留一定的非標(biāo)準(zhǔn)化空間，以靈活適配客戶的多種需求。這種標(biāo)準(zhǔn)化與個(gè)性化相結(jié)合的方式，猶如一條穩(wěn)固的紐帶，貫穿于客戶生前的全生命周期傳承規(guī)劃和財(cái)富管理過程中，為客戶構(gòu)筑穩(wěn)固、可持續(xù)的傳承規(guī)劃體系。

華寶信托稱，該項(xiàng)目不僅為復(fù)雜家事背景下的傳承規(guī)劃提供了信托“解決思路”，更彰顯出信托制度在財(cái)富管理領(lǐng)域的獨(dú)特價(jià)值。隨著傳承規(guī)劃需求的不斷升級與法律制度的日益完善，遺囑信托有望成為服務(wù)信托的重要業(yè)務(wù)品類，通過專業(yè)化、定制化的信托架構(gòu)設(shè)計(jì)，構(gòu)建起覆蓋受益人生活保障、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隔離、傳承需求動(dòng)態(tài)適配等多維度的防護(hù)體系，為個(gè)人財(cái)富傳承提供更多元化的選擇。