中銀協(xié)｜伴“理”同行銀行業(yè)投資者陪伴紀實（二）

中國證券報·中證網(wǎng)2025-12-26 16:49

前言

時代浪潮奔涌，金融使命如山?！笆逦濉币?guī)劃建議明確，優(yōu)化金融機構(gòu)體系，推動各類金融機構(gòu)專注主業(yè)、完善治理、錯位發(fā)展，共同構(gòu)筑更具韌性、活力更盛的現(xiàn)代金融生態(tài)。事實上，不同類型金融機構(gòu)在金融體系建設(shè)中起到互相補充、協(xié)同發(fā)展的作用。

居民財富需求的持續(xù)演進，是銀行業(yè)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新的根本驅(qū)動力。銀行業(yè)始終與廣大投資者站在一起，堅持以人民為中心，讓金融溫度浸潤千家萬戶，讓財富管理更接地氣、更可持續(xù)、更具人文關(guān)懷。

為系統(tǒng)總結(jié)并推廣銀行業(yè)在投資者陪伴方面的優(yōu)秀實踐，中證銀行投伴攜手中國銀行業(yè)協(xié)會，以國有銀行、股份制銀行、區(qū)域性銀行及理財公司等各類機構(gòu)的典型案例為線索，書寫中國金融業(yè)陪伴投資者穩(wěn)健前行的金融故事。

伴“理”同行——“中流砥柱”股份制銀行的金融故事

股份制銀行在銀行體系中往往起到中流砥柱的作用。他們以機制靈活、服務創(chuàng)新見長，在投資者陪伴中注重體驗提升與精準服務，打造了諸多具有示范意義的投教基地與品牌活動。

案例：金融為民，打造理財投資教育新典范

來自：浦發(fā)銀行南京分行營業(yè)部理財業(yè)務投資者同行陪伴基地

浦發(fā)銀行南京分行營業(yè)部始終踐行“人民金融為人民”的使命擔當，充分發(fā)揮廳堂優(yōu)勢和人員力量，因地制宜、持續(xù)創(chuàng)新，不斷夯實理財投資者教育示范基地精細化建設(shè)，通過多樣化的理財知識教育活動、豐富的金融教育體驗、專業(yè)的講解互動服務，努力為廣大投資者提供公平、便利、可持續(xù)的金融教育宣傳，積極營造“學金融、懂金融、信金融、用金融”的良好氛圍，助力提高投資者的理財知識和風險防范能力。該基地被評為“南京市市級金融教育示范基地”。

浦發(fā)銀行南京分行營業(yè)部創(chuàng)新打造具有文化特色的理財投資者教育示范基地，為每一位理財投資者帶來“沉浸式”學習體驗。走進基地，“清涼問道”是公眾教育服務區(qū)、“桃渡說法”是防范電信詐騙宣教區(qū)、“誠信莫愁”是征信知識普及區(qū)、“書香秦淮”是金融知識閱讀區(qū)……理財投資者參觀不同的區(qū)域都可以欣賞到南京不同的風景名勝，在接受金融知識和理財投資教育的同時，又能了解南京悠久的歷史和豐富的人文底蘊。

在教育示范基地主陣地內(nèi)，設(shè)有多塊電子宣教屏，將理財投資者教育與銀行服務環(huán)境充分融合，構(gòu)建特色功能區(qū)域點位，全天候不間斷播放視頻、漫畫、電子海報等金融宣教類作品，具備知識展示、模擬體驗、互動交流等功能。展架上普及金融知識線上答題游戲二維碼已被掃碼體驗數(shù)萬人次，南京分行營業(yè)部通過設(shè)計開發(fā)互動性強的線上宣傳教育方式，讓客戶在自助體驗中接受理財投資知識教育。

圖：金融知識滾動電子屏（圖片來源：浦發(fā)銀行南京分行）

鏈接：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/45009

案例：以“花朵教育”為主題創(chuàng)建金融教育示范基地

來自：興業(yè)銀行武漢分行黃陂支行理財業(yè)務投資者同行陪伴基地案例

興業(yè)銀行武漢分行金融教育示范基地自創(chuàng)建以來，自覺踐行“以人民為中心”的發(fā)展思想，結(jié)合基地所處區(qū)域得天獨厚的教育資源，以“花朵教育”為主題創(chuàng)建金融教育示范基地。嚴格對照人行基地建設(shè)標準，以“公益服務、節(jié)約務實、因地制宜”為建設(shè)原則。科學合理布局室外宣傳區(qū)、消保教育角、金融知識走廊、金融大講堂、古錢幣歷史展示區(qū)、多功能展播互動區(qū)、花朵教育主題區(qū)等7大功能區(qū)。

興業(yè)銀行武漢分行金融教育示范基地面積250余平方米，可同時容納70人集中參觀、學習?；貙嵤?+2”思路，采用“三屏兩展”方式，依托觸摸屏、滾動展示屏、數(shù)字電視、金融知識走廊和歷史展示區(qū)形成綜合展示系統(tǒng)，承載多層次由綱到目的豐富內(nèi)容，實時更新展示金融熱點知識。

根據(jù)黃陂區(qū)豐富的教育資源，針對大、中、小及幼兒園學生打造特色“花朵教育”主題，為青少年提供一個銜接校內(nèi)知識和金融生活實踐的平臺?；嘏鋫淞素S富的金融書籍、歷史實物等教育物品50余種，編纂各類材料1000余條，收集圖片500余張、視頻50余部，設(shè)置“興業(yè)銀行金融教育示范基地”微信公眾號專欄，推動建設(shè)“線上+線下”“集中性+陣地化”的金融宣傳全網(wǎng)格。

圖：興業(yè)銀行武漢分行舉辦學習宣教活動（圖片來源：興業(yè)銀行武漢分行-黃陂支行）

鏈接：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/45277

案例：阿信說理財

來自：中信銀行互聯(lián)網(wǎng)理財業(yè)務投資者同行陪伴基地

為踐行金融為民服務宗旨，履行國有金融機構(gòu)為民服務使命責任，在2020年理財業(yè)務凈值化轉(zhuǎn)型初期，中信銀行已開始在手機銀行APP線上主渠道，開設(shè)了“阿信說理財”欄目，對理財產(chǎn)品新知識和投資技巧進行投教宣傳。隨著凈值化轉(zhuǎn)型過渡期結(jié)束，中信銀行APP功能也不斷升級，引入了理財公司“幸福號”商鋪，上線了資訊頻道功能，進一步打通了投教內(nèi)容運營體系。2024年，中信銀行線上投教陣地“阿信說理財”迎來了全面升級，實現(xiàn)了基礎(chǔ)知識與實時資訊相結(jié)合、一個內(nèi)容體系與多點輸出相結(jié)合、文字內(nèi)容與聲頻、音頻多媒體內(nèi)容相結(jié)合、知識傳播與線上投教活動相結(jié)合的理財投教運營機制。

投教場所可以概括為“一個陣地+三個觸點”，投教陣地是指中信銀行App“阿信說理財”專欄，2024年在整合和梳理原有投教內(nèi)容基礎(chǔ)上，整合梳理內(nèi)容體系，全面升級“觀市場”、“學知識”和“做達人”等三個特色欄目，供客戶瀏覽學習。三個觸點是指：中信銀行APP資訊、中信銀行官方視頻號、企業(yè)微信，三個線上對客內(nèi)容投放渠道，為客戶提供精準投教服務。理財投教內(nèi)容既包括文章、圖文刊、也包括部分視頻，2024年在線共計超過660篇。其中，轉(zhuǎn)載理財公司投教文章及圖文刊超過60篇；原創(chuàng)投教文章和圖文刊，共計296篇；轉(zhuǎn)發(fā)市場分析及理財投教資訊超過300篇；發(fā)布養(yǎng)老理財投教視頻10篇。

圖：“阿信說理財”陣地主頁（圖片來源：中信銀行）

鏈接：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/357/id/45650.html

案例：聚焦銀發(fā)客群，打造有溫度的投教基地

來自：浙商銀行寧波分行理財業(yè)務投資者同行陪伴基地

浙商銀行寧波分行聚焦銀發(fā)客群投教陪伴需求，將投教陪伴拓展到網(wǎng)點之外，同寧波市老干部局、老年大學聯(lián)動，打造理財投資者同行教育陪伴基地，為銀發(fā)客群開展一系列內(nèi)容豐富的投教活動。基地位于寧波市老年大學月湖校區(qū)，總建筑面積達15513平方米。學校設(shè)施齊全，教學設(shè)備現(xiàn)代化，在校學員超過1萬人次。浙商銀行寧波分行同寧波市老年大學以“銀輝之家”為載體，打造銀發(fā)客群理財投資教育陪伴基地。

基地由浙商銀行寧波分行和寧波市老年大學共同管理，浙商銀行零售金融部負責對接老年大學，為老年大學提供金融人才支持。基地配有金融講師10人，金融公益宣講員5人。講師不僅具備專業(yè)的金融知識，還涉及文學、攝影、音樂、美術(shù)等不同領(lǐng)域以滿足不同人群的投教需求?；卦O(shè)立了理財投資者教育專區(qū)，每周一至周六面向?qū)W員和社會公眾開放，專區(qū)擺放種類多樣、內(nèi)容齊全的宣傳材料，向老年人普及基礎(chǔ)的金融知識。公示消費者投訴渠道、投訴電話，提升銀發(fā)客群自我保護意識，并安排專門的理財經(jīng)理負責引導、講解，為大家答疑解惑。

圖：浙商銀行寧波分行理財業(yè)務投資者同行陪伴基地服務投資者（圖片來源：浙商銀行寧波分行）

鏈接：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/45192

伴“理”同行——“毛細血管”區(qū)域性銀行的金融故事

區(qū)域性銀行在商業(yè)銀行中往往起到“毛細血管”的作用，他們扎根地方、貼近民生，在投資者陪伴中更注重本土化、親情化與場景化，成為社區(qū)金融知識普及的重要紐帶。

案例：融通天下，豐裕萬家江陰財富中心為市民保駕護航

來自：江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行理財業(yè)務投資者同行陪伴基地

加強理財投資者教育工作是金融機構(gòu)踐行“金融為民”發(fā)展思想的具體實踐，江蘇江陰農(nóng)村商業(yè)銀行財富中心切實擔負起金融為民、富民、惠民的使命，為江陰市民提供高質(zhì)量金融服務，貼近需求創(chuàng)新方式，探索如何構(gòu)建金融知識普及機制。江陰農(nóng)商銀行財富中心是集客戶財富服務和投資者教育為一體的專屬財富管理平臺，是江陰農(nóng)商行服務社會公眾的的投教基地之一。

江陰農(nóng)商行財富中心于2022年9月正式建成，廳堂設(shè)施完善，功能分區(qū)明顯，設(shè)有理財服務區(qū)、自主設(shè)備服務區(qū)、投資者教育專區(qū)，集產(chǎn)品、服務、權(quán)益三個方面的總和服務平臺。為擴大理財投資者教育專區(qū)受眾群體，江陰農(nóng)商行財富中心組織建立了“八段錦平臺”、“手機攝影平臺”、“紅歌會平臺”三大特色服務平臺，財富專員綜合運用財富中心場地廳堂，結(jié)合不同受眾群體開展豐富多彩的平臺和投資者教育活動。