前言

時(shí)代浪潮奔涌，金融使命如山?！笆逦濉币?guī)劃建議明確，優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)體系，推動(dòng)各類金融機(jī)構(gòu)專注主業(yè)、完善治理、錯(cuò)位發(fā)展，共同構(gòu)筑更具韌性、活力更盛的現(xiàn)代金融生態(tài)。事實(shí)上，不同類型金融機(jī)構(gòu)在金融體系建設(shè)中起到互相補(bǔ)充、協(xié)同發(fā)展的作用。

居民財(cái)富需求的持續(xù)演進(jìn)，是銀行業(yè)轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新的根本驅(qū)動(dòng)力。銀行業(yè)始終與廣大投資者站在一起，堅(jiān)持以人民為中心，讓金融溫度浸潤千家萬戶，讓財(cái)富管理更接地氣、更可持續(xù)、更具人文關(guān)懷。

為系統(tǒng)總結(jié)并推廣銀行業(yè)在投資者陪伴方面的優(yōu)秀實(shí)踐，中證銀行投伴攜手中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)，以國有銀行、股份制銀行、區(qū)域性銀行及理財(cái)公司等各類機(jī)構(gòu)的典型案例為線索，書寫中國金融業(yè)陪伴投資者穩(wěn)健前行的金融故事。

伴“理”同行——“財(cái)富守護(hù)者”理財(cái)機(jī)構(gòu)的金融故事

銀行理財(cái)公司作為專業(yè)資管機(jī)構(gòu)，市場存續(xù)規(guī)模已突破30萬億元。在投資者陪伴中，他們更注重產(chǎn)品解讀、風(fēng)險(xiǎn)提示與長期投資理念的傳遞，幫助投資者樹立科學(xué)理財(cái)觀。

案例：國內(nèi)首家理財(cái)知識(shí)主題麥當(dāng)勞餐廳

來自：信銀理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

近年來，信銀理財(cái)始終堅(jiān)持理財(cái)服務(wù)為民的初心，深入踐行金融工作人民性，貫徹落實(shí)以客為尊、消保為先的經(jīng)營管理理念，攜手上海麥當(dāng)勞打造國內(nèi)首家理財(cái)知識(shí)主題餐廳，讓該餐廳成為理財(cái)行業(yè)無差別服務(wù)社會(huì)群體，傳遞理財(cái)溫度的重要窗口。國內(nèi)首家理財(cái)知識(shí)主題麥當(dāng)勞餐廳位于上海市黃浦區(qū)BFC外灘金融中心南區(qū)商場B1層，占地面積283平方米，地處外灘核心商圈，人流量大。經(jīng)測算，理財(cái)知識(shí)主題麥當(dāng)勞餐廳月均接待公眾12000人次。

在基地中，信銀理財(cái)圍繞防非反詐與理性投資知識(shí)，面向來就餐的廣大消費(fèi)者無差別的開展投教活動(dòng)，形成“四個(gè)結(jié)合”的基地運(yùn)營思路，即做好線下基地與線上平臺(tái)結(jié)合，金融投教與服務(wù)場景結(jié)合，傳統(tǒng)學(xué)習(xí)與互動(dòng)體驗(yàn)結(jié)合、集中學(xué)習(xí)與常態(tài)化教育結(jié)合。在場景建設(shè)方面，結(jié)合BFC麥當(dāng)勞的實(shí)際情況，餐廳內(nèi)部裝飾以信銀理財(cái)小暖象形象為主題，通過墻面裝飾、柜臺(tái)裝飾、桌貼、吊旗等多種形式，向進(jìn)店的消費(fèi)者普及防非反詐與理性投資的知識(shí)，為顧客提供一個(gè)輕松愉快的理財(cái)學(xué)習(xí)環(huán)境。

圖：基地內(nèi)部布置（圖片來源：信銀理財(cái)）

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案例：穿梭上海衣食住行 解鎖理財(cái)投資奧秘

來自：浦銀理財(cái)理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

浦銀理財(cái)積極踐行“金融為民”理念，攜手浦發(fā)銀行上海分行，在浦發(fā)銀行上海徐匯支行建設(shè)“海派CityWalk”主題投資者同行陪伴基地，旨在精耕細(xì)作金融“五篇大文章”，滿足廣大投資者金融素養(yǎng)提升需求。該基地將投資者同行陪伴理念與海派文化、上?！耙率匙⌒蠧ityWalk”概念相融合，致力為廣大投資者打造寓教于樂、融學(xué)于趣、常態(tài)化、陣地化的全新同行陪伴平臺(tái)。

“海派CityWalk”主題投資者同行陪伴基地依托浦發(fā)銀行上海徐匯支行本部大樓建設(shè)，主場館坐落在支行本部一樓大廳，占地約300平方米，基地全年365天開放。第二場館在本部3樓，是接待“一老一少一新”等重點(diǎn)客群游覽參觀與開展主題投教陪伴活動(dòng)的重要區(qū)域?；匚挥诤馍铰窂?fù)興路歷史文化風(fēng)貌區(qū)，周邊有老弄堂、老洋房、梧桐樹環(huán)繞，根據(jù)區(qū)域特色，打造了一個(gè)生動(dòng)有趣的“海派生活理財(cái)體驗(yàn)館”。

圖：接待投資者參觀游覽、基地海派文化及上海“衣食住行CityWalk”概念（圖片來源：浦銀理財(cái)）

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案例：踐行金融為民 打造“有興意”、“有興知”的投資者同行陪伴

來自：興銀理財(cái)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

興銀理財(cái)自成立以來，就秉持“金融為民”的價(jià)值取向，積極打造系統(tǒng)化、專業(yè)化、常態(tài)化的投資者陪伴體系，以提升消費(fèi)者金融素養(yǎng)為己任，多方位、全渠道開展金融知識(shí)宣傳普及，弘揚(yáng)金融正能量，致力于打造“有興意”、“有興知”的投資者同行陪伴基地。興銀理財(cái)投資者陪伴工作以投資者需求為核心開展，融合線上線下資源，推動(dòng)內(nèi)外部協(xié)作，持續(xù)優(yōu)化教育內(nèi)容與形式。通過豐富多元的投資者陪伴活動(dòng)與貼心陪伴服務(wù)，為投資者科普投資理財(cái)知識(shí)，助力大眾養(yǎng)成健康理性投資理念。

公司互聯(lián)網(wǎng)投資者陪伴渠道涵蓋興銀理財(cái)公司官網(wǎng)、微信公眾號(hào)、各代銷機(jī)構(gòu)財(cái)富號(hào)、抖音、小紅書、B站、中證網(wǎng)投教中心等渠道，覆蓋傳統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)門戶網(wǎng)站、新媒體渠道及行業(yè)網(wǎng)站。其中，興銀理財(cái)微信公眾號(hào)更新頻率為日更，其余平臺(tái)均為每周2-3次更新，基地總投教作品發(fā)布量達(dá)600余篇，原創(chuàng)占比100%?；卦O(shè)置專門的投教內(nèi)容板塊，打造金融知識(shí)普及“全矩陣”。開設(shè)了《興興點(diǎn)燈》《財(cái)之道專欄》《與您有約》《周二投研課》《周三學(xué)理財(cái)》《周四新視點(diǎn)》《理財(cái)大咖說》等特色欄目，內(nèi)容形式豐富，覆蓋面廣。

圖：興銀理財(cái)投教內(nèi)容一覽（圖片來源：興業(yè)理財(cái)）

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案例：小暖象來啦

來自：信銀理財(cái)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

信銀理財(cái)切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任與國企擔(dān)當(dāng)，針對(duì)理財(cái)客戶體量大分布廣、理財(cái)市場變化多的特點(diǎn)，著重打造投資者保護(hù)長效服務(wù)陪伴機(jī)制，以“小暖象來啦”抖音號(hào)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)作為線上投資者同行陪伴基地，憑借互聯(lián)網(wǎng)的廣泛覆蓋與即時(shí)交互特性，為投資者提供了靈活便捷、內(nèi)容豐富、形式多樣的理財(cái)知識(shí)學(xué)習(xí)服務(wù)，以高質(zhì)量作品積極回應(yīng)投資者關(guān)切，傳遞理財(cái)溫度。

“小暖象來啦”按照每周五次的高頻率定期更新理財(cái)相關(guān)知識(shí)，為廣大投資者打造兼具知識(shí)性與趣味性的多元化線上同行陪伴平臺(tái)。內(nèi)容規(guī)劃采用模塊化運(yùn)營，體系化輸出理財(cái)知識(shí)，滿足不同類型人群對(duì)個(gè)性化理財(cái)投教內(nèi)容的需求。“小暖象來啦”依托視頻評(píng)論區(qū)、象餑餑粉絲群等喜聞樂見的方式與投資者進(jìn)行沉浸式的互動(dòng)交流，實(shí)時(shí)回應(yīng)投資者關(guān)切。

圖：“小暖象來啦”官方抖音號(hào)及欄目分類表（圖片來源：信銀理財(cái)）

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案例：踐行“金融為民”精神 專注優(yōu)質(zhì)投教陪伴

來自：建信理財(cái)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

建信理財(cái)自成立以來，始終踐行“金融為民”精神，堅(jiān)持以互聯(lián)網(wǎng)渠道為主、線下渠道為輔的投資者教育工作模式，通過自營+代銷渠道平臺(tái)的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，面向超2000萬理財(cái)客戶以及廣大投資者提供“有趣味、有干貨、有溫度”的投資者教育內(nèi)容體系。

建信理財(cái)深度挖掘并充分利用各類互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的宣傳潛力，深耕“微信生態(tài)、財(cái)富平臺(tái)、官方網(wǎng)站”等三大線上投教陣地，依托建行微信服務(wù)號(hào)、建行龍財(cái)富公眾號(hào)、建行手機(jī)銀行、建行云工作室/企微平臺(tái)等線上營銷矩陣，致力于為廣大金融消費(fèi)者構(gòu)建一個(gè)融合知識(shí)性、專業(yè)性、趣味性于一體的投資者教育生態(tài)系統(tǒng)。同時(shí)，建信理財(cái)依托微信服務(wù)號(hào)、財(cái)富號(hào)打造的投教內(nèi)容體系，通過官方網(wǎng)站、建設(shè)銀行微信服務(wù)號(hào)、建行龍財(cái)富公眾號(hào)建設(shè)銀行支付寶生活號(hào)、建行手機(jī)銀行等渠道布放，進(jìn)一步擴(kuò)大投教內(nèi)容的覆蓋人群。

圖：中國理財(cái)網(wǎng)轉(zhuǎn)發(fā)建信理財(cái)養(yǎng)老投教系列文章截圖（圖片來源：建信理財(cái)）

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案例：以璀璨星光照亮投資者教育前行之路

來自：光大理財(cái)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

光大理財(cái)始終把“讓人民滿意”作為工作的初心和使命，將保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益作為工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作貫穿一切業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和日常經(jīng)營活動(dòng)，建立系統(tǒng)、完整的工作體系，為投資者陪伴建立嚴(yán)格的規(guī)范和有力的支撐保障。投資者教育方面，切實(shí)加大金融產(chǎn)品和服務(wù)支持保障力度，深挖消費(fèi)者金融服務(wù)需求，有效開展金融知識(shí)宣傳教育活動(dòng)，不斷探尋更加多樣化的方式，以有溫度的陪伴增強(qiáng)金融消費(fèi)者獲得感、安全感、滿足感。

光大理財(cái)官方網(wǎng)站設(shè)有獨(dú)立的投教專欄“理財(cái)學(xué)院”和“消保課堂”，并通過微信公眾號(hào)、視頻號(hào)、抖音號(hào)等多渠道開展投資和教育工作。為做好投資者陪伴工作，光大理財(cái)設(shè)置專門的投教內(nèi)容板塊，公眾號(hào)平臺(tái)開設(shè)“產(chǎn)品速遞”專欄，講解理財(cái)產(chǎn)品知識(shí)，平均每周更新一次，開設(shè)“陽光投教”專欄，更新兩期，并發(fā)布投資者滿意度調(diào)查問卷；抖音平臺(tái)開設(shè)“理財(cái)非常說”專欄，平均每月更新兩次。除了在微信、抖音建立公眾號(hào)外以外，還與其它銀行合作搭建“線上財(cái)富號(hào)”運(yùn)營陣地，讓投資者更能方便快捷地獲取優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品、專業(yè)投資內(nèi)容、豐富的投教活動(dòng)及定制化的陪伴。

圖：光大理財(cái)理財(cái)學(xué)院宣傳圖（圖片來源：光大理財(cái)）

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案例：多元化、強(qiáng)互動(dòng)、廣覆蓋投教陪伴 全周期、深層次、寬視角財(cái)智學(xué)堂

來自：華夏理財(cái)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

華夏理財(cái)自成立以來，始終堅(jiān)持以人民為中心的價(jià)值取向，站穩(wěn)“金融為民”立場，以提升消費(fèi)者金融素養(yǎng)和金融安全意識(shí)為目的，踐行“陪伴式”投資者教育理念，通過開展“有層次、有溫度、有深度”的投資者教育宣傳活動(dòng)，不斷夯實(shí)和完善投資者教育工作。近年來，公司通過組織架構(gòu)、制度建設(shè)和運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，對(duì)內(nèi)構(gòu)建了“兩全三頭”的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，對(duì)外力求打造“全生命周期、多場景、全覆蓋”的客戶服務(wù)能力。

在新媒體運(yùn)營方面，公司不斷迭代升級(jí)華夏銀行理財(cái)專區(qū)、“華夏理財(cái)微信公眾號(hào)—投研最前線、投教新天地、投教新視野”四塊投教專欄，分別按周、按月、按季更新信息，自主開發(fā)了“華夏理財(cái)APP”、并拓展了小紅書“財(cái)富解密·華夏理財(cái)”、抖音“財(cái)富解碼·華夏理財(cái)”等官方賬號(hào)專項(xiàng)用于客戶陪伴，為消費(fèi)者提供線上與線下相結(jié)合、專業(yè)規(guī)范的答疑解惑、基礎(chǔ)投教、持倉陪伴、動(dòng)態(tài)資訊等全方位服務(wù)。其中，“華夏理財(cái)APP”、小紅書、抖音平臺(tái)均已實(shí)現(xiàn)投教內(nèi)容的每日更新，公司自有平臺(tái)全平臺(tái)投教物料總量1076件次，日均內(nèi)容更新頻次業(yè)內(nèi)最高。

圖：華夏理財(cái)線上投教專欄（圖片來源：華夏理財(cái)）

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案例：踐行金融為民，傳遞消保溫度

來自：南銀理財(cái)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

自成立以來，南銀理財(cái)始終秉持“客戶至上，穩(wěn)中求進(jìn)”的經(jīng)營理念，全面落實(shí)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的各項(xiàng)要求，積極履行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主體責(zé)任，通過完善的機(jī)制體制、充足的資源投入、深厚的專業(yè)優(yōu)勢，打造了實(shí)用性與創(chuàng)新性并重、系統(tǒng)性與深入性兼?zhèn)涞木€上投資者同行陪伴基地。

公司精準(zhǔn)布局、多線發(fā)力，通過官網(wǎng)、微信公眾號(hào)、微信視頻號(hào)三大線上平臺(tái)開展金融知識(shí)宣傳，構(gòu)筑起多方位、多層次的金融知識(shí)傳播矩陣。圍繞投資者關(guān)心的核心領(lǐng)域，打造“產(chǎn)品”“市場”“科普”三大宣傳品類，致力于為投資者提供貫穿產(chǎn)品生命周期的全程陪伴式服務(wù)，從新品上架時(shí)的深度剖析，到市場波動(dòng)下的專業(yè)指引，再到金融知識(shí)的點(diǎn)滴科普，全方位護(hù)航。秉持專業(yè)、及時(shí)、實(shí)用的內(nèi)容輸出理念，公司每周精心策劃并發(fā)布多篇優(yōu)質(zhì)內(nèi)容，保障投教內(nèi)容的高質(zhì)量、高頻率、高原創(chuàng)率更新。

圖：南銀理財(cái)線上投資者同行陪伴基地矩陣（圖片來源：南銀理財(cái)）

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