11月7日,南方基金公司旗下的首只養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品——南方養(yǎng)老2035發(fā)布基金合同生效書。南方養(yǎng)老2035共募集3.8億元,獲得5.2萬戶認(rèn)購,基金合同生效日期為11月6日。

　　2018年8月首批十四只養(yǎng)老目標(biāo)基金拿到證監(jiān)會(huì)下發(fā)的批文,拉開我國(guó)公募養(yǎng)老序幕,此后,公募養(yǎng)老基金積極進(jìn)入發(fā)行籌備階段。南方養(yǎng)老2035正是我國(guó)第5只成立的公募養(yǎng)老FOF產(chǎn)品,此前,華夏、中歐、泰達(dá)宏利、工銀瑞信4家公司的養(yǎng)老目標(biāo)基金也都陸續(xù)完成了募集。從發(fā)行規(guī)模來看,首批養(yǎng)老目標(biāo)基金的首募規(guī)模都在2到3億左右,平均規(guī)模僅有2.72億元,平均戶數(shù)為32579戶。

　　南方養(yǎng)老2035的募集期為10月15日至11月2日,獲得3.8億元,52465戶認(rèn)購。其中公司高管和普通員工認(rèn)購了227萬份,占基金總份額比例為0.5977%。公司高級(jí)管理人員、基金投資和研究部門負(fù)責(zé)人認(rèn)購基金份額數(shù)量區(qū)間為10萬份至50萬份(含)。該基金的基金經(jīng)理認(rèn)購基金份額數(shù)量區(qū)間0至10萬份(含)。

　　事實(shí)上,雖然目前已有五只養(yǎng)老目標(biāo)基金成立,但是從成立規(guī)模的情況來看,首批養(yǎng)老目標(biāo)基金的銷售情況并不樂觀。

　　華夏養(yǎng)老2040是第一只發(fā)行并且募集成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金。華夏養(yǎng)老2040首募規(guī)模2.11億元,剛剛超過基金成立門檻要求,募集有效認(rèn)購戶數(shù)為37585戶,戶均認(rèn)購規(guī)模為5627元。在募集期間,華夏基金員工共計(jì)認(rèn)購華夏養(yǎng)老2040三年持有混合FOF 4317.77萬元,占基金總份額比例為20.42%。不過,華夏的首只養(yǎng)老目標(biāo)基金首募只在華夏基金官網(wǎng)、官方APP和子公司華夏財(cái)富這些直銷渠道銷售,并未在銀行等第三方平臺(tái)開售。

　　在華夏養(yǎng)老2040之后,泰達(dá)宏利泰和平衡、中歐預(yù)見2035這兩只基金則開啟了全渠道營(yíng)銷。除了銀行渠道之外,還在螞蟻財(cái)富和天天基金網(wǎng)開設(shè)了養(yǎng)老目標(biāo)基金的專欄。中歐預(yù)見2035最終募集了40445戶,規(guī)模3.24億元;泰達(dá)宏利則募集41076戶,規(guī)模2.31億。

　　工銀瑞信2035是目前成立的5只養(yǎng)老目標(biāo)基金中,認(rèn)購戶數(shù)最少的一只。共11701戶認(rèn)購,首募規(guī)模2.2億元。

　　今日發(fā)布基金合同生效公告的南方養(yǎng)老2035是目前5只成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金中首募規(guī)模最大,認(rèn)購戶數(shù)最多的一只基金。南方基金向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)表示,早在基金開始銷售之前,公司就為養(yǎng)老目標(biāo)基金的銷售做了充足的準(zhǔn)備,包括和代銷機(jī)構(gòu)洽談上線、發(fā)布多項(xiàng)投資者教育、養(yǎng)老目標(biāo)基金科普內(nèi)容、進(jìn)行路演培訓(xùn)支持等。

　　10月25日,中基協(xié)副會(huì)長(zhǎng)鐘蓉薩在參加騰訊理財(cái)通與清華大學(xué)老齡社會(huì)研究中心舉辦的《國(guó)人養(yǎng)老準(zhǔn)備報(bào)告》發(fā)布會(huì)上表示:“目前首批14只養(yǎng)老基金產(chǎn)品中已募集結(jié)束的3只基金銷售非常不易,但從結(jié)果看還是得到了市場(chǎng)的認(rèn)可”。

　　鐘蓉薩副會(huì)長(zhǎng)認(rèn)為,養(yǎng)老目標(biāo)產(chǎn)品最重視的不是規(guī)模,而是戶數(shù),戶數(shù)意味著有更多的投資者參與,產(chǎn)品發(fā)行完成后,我們倡導(dǎo)基金公司做定投,只要投資者戶數(shù)在,規(guī)模遲早能達(dá)到預(yù)期。

　　此外已經(jīng)募集成立的幾家基金公司也都表示,他們更注重養(yǎng)老目標(biāo)基金未來的發(fā)展和培養(yǎng)投資者長(zhǎng)期理財(cái)?shù)牧?xí)慣。養(yǎng)老投資是一個(gè)持續(xù)的過程,堅(jiān)持定投或才是正確的選擇。

　　從目前已經(jīng)成立的5只養(yǎng)老目標(biāo)基金來看,共有16萬多戶投資者參與了養(yǎng)老目標(biāo)基金的認(rèn)購,而這或許將成為養(yǎng)老目標(biāo)基金未來發(fā)展的星星之火。