中證網訊（記者 王鶴靜）日前，重慶證監(jiān)局網站披露了《關于對興業(yè)銀行股份有限公司重慶分行采取責令改正措施的決定》。經查，興業(yè)銀行重慶分行存在部分未取得基金從業(yè)資格的員工從事基金銷售業(yè)務相關工作的情況，上述行為違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第三十條、《關于實施<公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》（證監(jiān)會公告〔2020〕58號）第十七條的規(guī)定。根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第五十三條的規(guī)定，重慶證監(jiān)局對興業(yè)銀行重慶分行采取責令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案，興業(yè)銀行重慶分行應立即采取有效措施對上述問題進行整改，建立健全相關內控制度，規(guī)范員工執(zhí)業(yè)行為，提高合規(guī)管理水平，并且應當在收到本決定書之日起30日內向重慶證監(jiān)局提交書面整改報告。

從近期監(jiān)管披露的信息來看，利得基金表示，基金代銷違規(guī)問題多集中于機構風控不到位、業(yè)務人員資質及管理問題、頂層制度缺失等，以及個別銀行在產品適當性管理、風險揭示等環(huán)節(jié)的執(zhí)行上出現(xiàn)的偏差。首先，基金銷售機構應該遵循法規(guī)、規(guī)范經營，始終將合法合規(guī)作為開展一切業(yè)務的前提和生命線，嚴格將《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》的各項規(guī)定和要求執(zhí)行到位；其次，各機構要真正把投資人的長期利益放在業(yè)務發(fā)展的首要位置，不以追求短期銷量或者收入為首要目標，應當努力提升專業(yè)水平，做好投資者的教育和陪伴；最后還要持續(xù)加強投入，特別是重視基金銷售人員的專業(yè)團隊建設，建立規(guī)范的考核體系，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系。