中證網訊（記者 歐陽劍環(huán)）麥肯錫4月19日發(fā)布《未來十年全球財富管理和私人銀行的趨勢及制勝戰(zhàn)略——準備迎接加速變化的未來》報告指出，在居民財富管理需求持續(xù)高漲、數(shù)字化浪潮強勢來襲、監(jiān)管新規(guī)加速落地、行業(yè)創(chuàng)新不斷涌現(xiàn)的背景下，中國財富管理行業(yè)將迎來蓬勃發(fā)展，這為重塑商業(yè)模式、加速轉型的機構創(chuàng)造了歷史性機遇，但各家機構仍需大力提升機構化、體系化、數(shù)字化等核心能力。 

　　報告顯示，預計未來5年中國財富管理市場年復合增長率將維持在10%左右。此外，對標世界發(fā)達經濟體，中國居民的金融資產占比明顯偏低，預示著未來財富管理市場仍存在較大發(fā)展空間。

　　麥肯錫全球資深董事合伙人曲向軍表示，未來十年將是中國財富管理行業(yè)全面提速、走向成熟的關鍵階段；銀行、資管、保險、券商、信托、第三方財富管理平臺等機構紛紛基于自身資源稟賦參與競爭，試圖在主流財富管理領域占據(jù)一席之地。財富管理機構需要堅定轉型決心、制定清晰的戰(zhàn)略，通過業(yè)務模式創(chuàng)新、專業(yè)能力提升、支撐體系全面建設，立足長遠、贏得競爭。

　　報告顯示，對于中國財富管理機構來說，可著重提升以下八大能力建設，從而在全新發(fā)展階段中捕捉機遇。一是通過客戶分層分群，實現(xiàn)精細化客戶經營�；�于戰(zhàn)略分層，針對重點客層匹配差異化的產品、服務和渠道，并在“戰(zhàn)略分層”基礎上對客戶進行“戰(zhàn)術分群”。

　　二是構建開放式產品平臺與專業(yè)化投顧能力。在構建開放式、精選型產品貨架的同時，財富管理機構還應提供全方位投顧服務，以滿足不同資產水平和投資偏好客戶的需求。

　　三是提升全渠道交互與服務能力。打造線上線下全渠道服務能力，通過優(yōu)化渠道間交互、銜接打造閉環(huán)，在充分挖掘業(yè)務機會點的同時全方位提升客戶體驗。

　　四是沿著財富管理價值鏈推動端到端數(shù)字化。通過現(xiàn)有業(yè)務數(shù)字化、創(chuàng)新商業(yè)模式、金融科技應用三大支柱和一套基礎支撐體系支持全鏈條規(guī)劃并分步推動落地。

　　五是圍繞團隊賦能、風控機制和流程優(yōu)化，實現(xiàn)卓越運營。團隊層面，雙管齊下打造標準化的前線團隊管理和人才賦能機制。風控層面，建設針對銷售及合規(guī)風險的管控體系。流程層面，通過新技術應用推動自動化的規(guī)模覆蓋。

　　六是以客戶需求為中心，在組織內部推動跨板塊的業(yè)務協(xié)同和客戶轉介。包括通過投融資一體化為客戶提供個人或企業(yè)金融服務；建立客戶資源轉介機制；打通團隊間的整合與協(xié)同。

　　七是進行離岸資產配置及跨境業(yè)務布局。圍繞重點市場，建立離岸/跨境財富管理能力；并基于客戶的差異化需求，形成有針對性的解決方案和服務團隊。

　　八是主動尋求外延式擴張和戰(zhàn)略合作機遇。并購端，在明確目標的基礎上，以專業(yè)化團隊為標的篩選和投后整合提供支撐；合作端，借助三方公司在特定領域的專長、形成完善的開放合作體系。