前言

　　截至2023年末，持有理財產(chǎn)品的投資者數(shù)量達1.14億戶，其中個人投資者1.13億戶，占比98.82%，是理財市場的絕對主力。投資者服務(wù)與客戶陪伴是金融消費者權(quán)益保護工作的重要一環(huán)，做好投資者陪伴工作，既是理財行業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)實要求，也是銀行和理財公司履行社會責(zé)任的應(yīng)有之義。

　　2023年，國家金融監(jiān)督管理總局正式掛牌成立后，發(fā)布的1號公告便是有關(guān)金融消費者權(quán)益保護的文件，并成立了金融消費權(quán)益保護局，統(tǒng)籌負責(zé)金融消費者權(quán)益保護，這充分體現(xiàn)了監(jiān)管部門對于消費者權(quán)益保護工作的重視。

　　做好投資者陪伴，提升投資者的專業(yè)知識儲備和金融素養(yǎng)，關(guān)乎理財市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。目前，絕大多數(shù)理財公司開展了不同程度、不同形式的投資者陪伴實踐，以多形式、多渠道面向投資者普及金融知識，搭建起形式多元的投教內(nèi)容，為后續(xù)工作的開展奠定了良好基礎(chǔ)。

　　理財投資者同行陪伴基地建設(shè)，能夠無差別地為人民群眾提供公開、便利、可持續(xù)的金融知識宣教場所，引導(dǎo)消費者學(xué)金融、懂金融、傳金融、用金融。中國銀行業(yè)協(xié)會組織評選編發(fā)了優(yōu)秀案例，以務(wù)實的內(nèi)容、多元的場景、新穎的方式，為消費者權(quán)益保護教育工作提供了良好的范本。

　　投資者陪伴永遠在路上！讓我們以專業(yè)的投資者陪伴普及長期、理性和價值投資理念，引導(dǎo)消費者“知金融理，做明白人”，與廣大投資者攜手共赴價值遠方。

　?。ü?jié)選自《理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地案例選編》序）

　　從繁華的都市到寧靜的縣域，再到神秘的邊境，每一步都充滿了驚喜和挑戰(zhàn)，每一次都是創(chuàng)新和開拓。本期“伴‘理’同行”請跟隨我們一起來到大連、安慶、昆明及廈門，體驗同行陪伴的不一樣的特色地域風(fēng)情。

伴“理”同行 城市坐標（三）

坐標：安慶

　　案例：打造特色教育示范基地，書寫普惠金融動人篇章

　　來自：招商銀行安慶分行理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：金融教育示范基地外貌，右圖：線下宣教活動

　　為構(gòu)建金融知識普及長效機制，進行常態(tài)化金融教育，在中國人民銀行安慶市分行的領(lǐng)導(dǎo)下，招商銀行積極參與籌建富有安慶特色的金融教育示范基地，基地于2023年3月成功掛牌安徽省金融教育示范基地。

　　安慶市金融教育示范基地依托安慶博物館錢幣陳列館籌建。安慶博物館總建筑面積40034平方米，是以歷史文物、革命文物和戲劇文物為主體的綜合性國家二級博物館。安慶博物館共有6個固定陳列展廳，安慶市金融教育示范基地位于博物館二樓的安慶市錢幣陳列展廳，依托安慶錢幣陳列館開辟了以虛擬展示、互動交流及實物展示為主題的三大特色功能區(qū)，面積870平方米，可同時容納500人現(xiàn)場參觀、模擬體驗及學(xué)習(xí)交流?；厝昙s開放313天，開放時間為每周二至周日9:00-17：00，預(yù)約即可免費參觀。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43248

坐標：昆明

　　案例：首個省級邊陲金融教育示范基地

　　來自：招商銀行昆明分行理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：基地環(huán)境，右圖：基地揭牌儀式

　　紅河哈尼族彝族自治州（以下簡稱“紅河州”）地處祖國西南邊陲，是共建“一帶一路”的重要節(jié)點和云南建設(shè)面向南亞東南亞輻射中心的重要前沿，是中國陸路通往東盟的重要通道，是全國民族團結(jié)進步示范州。為構(gòu)建金融知識普及長效機制，打造常態(tài)化、品牌化宣傳教育陣地，昆明分行積極響應(yīng)號召，云南省紅河哈尼族彝族自治州建立了首個省級邊陲金融教育示范基地暨理財投資者教育示范基地。紅河州金融教育示范基地在云南省內(nèi)具有“3個首個”地域特色優(yōu)勢：首個面向邊陲地區(qū)成立的金融教育示范基地，首個少數(shù)民族受眾群體數(shù)量最多的金融教育示范基地，首個開展?jié)h彝雙語、漢哈尼雙語金融知識宣傳金融教育示范基地。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43267.html

坐標：大連

　　案例：深度扎根縣域村鎮(zhèn)積極探索金融投教與鄉(xiāng)村振興相結(jié)合

　　來自：中國建設(shè)銀行大連市分行理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

中國建設(shè)銀行大連市分行理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地特色案例

　　建設(shè)銀行大連市分行建成地區(qū)首家“消保+”融合化消費者教育示范基地。基地建成后，分行堅持黨建引領(lǐng)，以投教基地為前沿陣地，以“金融助農(nóng)、興農(nóng)”為目標，扎根縣域農(nóng)村，持續(xù)把黨建知識宣傳、金融知識普及、風(fēng)險防范和產(chǎn)品服務(wù)送入農(nóng)村地區(qū)，破解銀行供給與農(nóng)村縣域地區(qū)百姓需求信息不對稱的難點痛點，為全面助力鄉(xiāng)村振興貢獻金融力量。教育示范基地自建立以來共組織26場投教活動，輻射周邊8個行政村、208個“裕農(nóng)通”政務(wù)服務(wù)點，受眾消費者約8萬人。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43311

坐標：廈門

　　案例：線下齊發(fā)力 打造鷺島投教新模式

　　來自：中國建設(shè)銀行廈門市分行理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：廈門建行投教基地“名人苑”場景，右圖：廈門建行投教基地大廳

　　創(chuàng)“館銀合作”新模式，打造特色“近鄰圖書館”。在人民銀行廈門市分行和廈門市文旅局的有力指導(dǎo)和支持下，建設(shè)銀行廈門市分行開創(chuàng)“館銀合作”新模式，與廈門市圖書館聯(lián)合共建，在基地里設(shè)立“近鄰圖書館”，為市民提供閱讀、學(xué)習(xí)、金融業(yè)務(wù)辦理一站式服務(wù)，圖書館配有館藏紙質(zhì)圖書5000冊、電子圖書3000冊，其中經(jīng)濟金融類書籍700余冊，與市區(qū)公共圖書館及圖書館服務(wù)網(wǎng)點聯(lián)網(wǎng)，實現(xiàn)廈門市圖書證一證通行、通借、通還。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43422.html

紅心點亮

　　本期紅心為踐行普惠金融的理念，踐行“金融為民”的初心，根在首府長于邊陲的紅河州金融教育示范基地點亮。金融為民陪伴同行，攜手共創(chuàng)美好未來。

伴“理”同行 城市坐標（三）

　　編后語

　　為保護理財投資者的合法權(quán)益，堅守與投資者相伴同行、共同成長、相互陪伴的服務(wù)理念，2024年中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會首次發(fā)布《理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地案例選編》。課題以中央金融工作方針為指導(dǎo),旨在通過鼓勵各機構(gòu)建設(shè)理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地的方式，在全社會樹立良好的投資文化，培育投資者正確的投資理念，向投資者傳遞有溫度的同行陪伴服務(wù)。共有60家機構(gòu)參評，報送案例122篇，其中，65篇案例進入正式評審環(huán)節(jié)，最終，20篇案例成功入選。

　　“中證銀行投伴”欄目為中國證券報開設(shè)的以銀行理財為主題的投教類專欄。以投資者為核心,通過選編優(yōu)秀的案例，傳播有溫度、有能量的故事，希望能充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢, “陪伴”共同成長。相信在中國銀行業(yè)協(xié)會的統(tǒng)一組織下，隨著更多的理財投資者同行陪伴基地走近老百姓、走進生活中，未來銀行和理財公司能更好地回應(yīng)廣大消費者的服務(wù)期待，共同努力促進投資者陪伴之路不斷走深、走實。