前言

截至2023年末，持有理財(cái)產(chǎn)品的投資者數(shù)量達(dá)1.14億戶(hù)，其中個(gè)人投資者1.13億戶(hù)，占比98.82%，是理財(cái)市場(chǎng)的絕對(duì)主力。投資者服務(wù)與客戶(hù)陪伴是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的重要一環(huán)，做好投資者陪伴工作，既是理財(cái)行業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)實(shí)要求，也是銀行和理財(cái)公司履行社會(huì)責(zé)任的應(yīng)有之義。

2023年，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局正式掛牌成立后，發(fā)布的1號(hào)公告便是有關(guān)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的文件，并成立了金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)局，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，這充分體現(xiàn)了監(jiān)管部門(mén)對(duì)于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的重視。

做好投資者陪伴，提升投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備和金融素養(yǎng)，關(guān)乎理財(cái)市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。目前，絕大多數(shù)理財(cái)公司開(kāi)展了不同程度、不同形式的投資者陪伴實(shí)踐，以多形式、多渠道面向投資者普及金融知識(shí)，搭建起形式多元的投教內(nèi)容，為后續(xù)工作的開(kāi)展奠定了良好基礎(chǔ)。

理財(cái)投資者同行陪伴基地建設(shè)，能夠無(wú)差別地為人民群眾提供公開(kāi)、便利、可持續(xù)的金融知識(shí)宣教場(chǎng)所，引導(dǎo)消費(fèi)者學(xué)金融、懂金融、傳金融、用金融。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)組織評(píng)選編發(fā)了優(yōu)秀案例，以務(wù)實(shí)的內(nèi)容、多元的場(chǎng)景、新穎的方式，為消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育工作提供了良好的范本。

投資者陪伴永遠(yuǎn)在路上！讓我們以專(zhuān)業(yè)的投資者陪伴普及長(zhǎng)期、理性和價(jià)值投資理念，引導(dǎo)消費(fèi)者“知金融理，做明白人”，與廣大投資者攜手共赴價(jià)值遠(yuǎn)方。

（節(jié)選自《理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地案例選編》序）

投資者同行陪伴基地在不同城市里有著不同的城市審美又兼有不同的實(shí)用、年輕、時(shí)尚元素，滿(mǎn)足不同城市個(gè)性化、多元化的需求。本期“伴理同行”請(qǐng)跟隨我們一起來(lái)到大連、青島、常州、長(zhǎng)沙、廈門(mén)和昆明，體驗(yàn)城市核心中的同行陪伴的大好City。

伴“理”同行 城市坐標(biāo)（二）

大連

案例：搭建理財(cái)宣教新體系 賦能金融服務(wù)新體驗(yàn)

來(lái)自：哈爾濱銀行大連分行理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：環(huán)衛(wèi)工人在廳堂內(nèi)品嘗臘八粥，右圖：為參加活動(dòng)的客戶(hù)提供哈爾濱特色美食

擴(kuò)大理財(cái)投資者教育專(zhuān)區(qū)受眾群體，哈行大連分行倡導(dǎo)公益主題廳堂，組織支行建立了“便民服務(wù)站”和“警銀服務(wù)站”“助老服務(wù)站”“爾濱”特色服務(wù)站四大公益服務(wù)區(qū)，分行營(yíng)業(yè)部有效利用廳堂空間、合計(jì)布局，對(duì)廳堂進(jìn)行全方面的升級(jí)。2024年，哈爾濱成為了開(kāi)年頂流，作為哈爾濱的家鄉(xiāng)銀行，哈行大連分行也在學(xué)習(xí)哈爾濱的寵粉模式。分行營(yíng)業(yè)部在廳堂新增了“爾濱”特色專(zhuān)區(qū)，為客戶(hù)提供各類(lèi)哈爾濱特色美食，讓客戶(hù)參加財(cái)富沙龍活動(dòng)的同時(shí)，也可親身體驗(yàn)的“爾濱”式的服務(wù)。

URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43100

常州

案例：智啟龍城 融通世界

來(lái)自：中國(guó)銀行常州分行理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

中國(guó)銀行常州分行理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地優(yōu)秀案例

2021年末，在常州市人民銀行與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)與支持下，中國(guó)銀行常州分行積極踐行“初心為民”金融理念，秉持“智啟龍城 融通世界”的定位，以“守初心、常安心”為服務(wù)宗旨，開(kāi)啟了教育示范基地創(chuàng)建的工作，歷經(jīng)一年，在2022年末成功獲得“省級(jí)金融教育示范基地”的榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)，也是常州地區(qū)的首家。

URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43169

青島

案例：創(chuàng)新共建共治共享模式 構(gòu)建現(xiàn)代金融教育體系

來(lái)自：日照銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

日照銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地優(yōu)秀案例

基地配備了種類(lèi)豐富的硬件設(shè)備。目前配備滑軌屏、VR體驗(yàn)、透屏、飛屏、沙盤(pán)等現(xiàn)代科技設(shè)備71個(gè)，增加基地宣教趣味性、內(nèi)容更新靈活性；收納實(shí)體圖書(shū)22類(lèi)、1879冊(cè)，提升基地知識(shí)覆蓋廣度和深度；收納木胎彩繪圓形算盤(pán)、圓盤(pán)印鈔機(jī)、北海銀行幣、歷史票據(jù)等歷史實(shí)物共51種、100余件，生動(dòng)形象地再現(xiàn)了中國(guó)金融史、紅色金融史?！凹t色金融”擺在首位，將紅色作為最鮮明標(biāo)識(shí)烙印在基地的根脈之中，深入挖掘紅色金融歷史，運(yùn)用一體機(jī)、透屏、飛屏等高科技手段，以實(shí)物展示、原創(chuàng)動(dòng)畫(huà)、視頻、聲音、泥塑等方式再現(xiàn)紅色金融的發(fā)展歷程，創(chuàng)新打造“北海銀行云展館”，借助VR設(shè)備可沉浸式學(xué)習(xí)北海銀行紅色金融史。先后榮獲山東省團(tuán)干部教育培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng)教學(xué)點(diǎn)、日照市黨史教育基地、東港區(qū)少先隊(duì)校外活動(dòng)基地，入選中國(guó)青年運(yùn)動(dòng)史教育精品路線(xiàn)，原創(chuàng)紅色金融課程先后榮獲2020—2021年山東省優(yōu)秀理論宣講微視頻、山東省保密故事優(yōu)秀講述人一等獎(jiǎng)、日照市干部教育培訓(xùn)好課程、日照市第三屆黨員教育電視片（黨課）觀(guān)摩交流活動(dòng)優(yōu)秀黨課等榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)

URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43194

長(zhǎng)沙

案例：做銀行業(yè)投資者教育“先行者”

來(lái)自：長(zhǎng)沙銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

長(zhǎng)沙銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地特色案例

長(zhǎng)沙銀行投資者教育基地成立于2020年11月，是全國(guó)首家也是目前唯一一家銀行類(lèi)國(guó)家級(jí)綜合型實(shí)體投教基地。2021年，被中國(guó)證監(jiān)會(huì)授牌為“國(guó)家級(jí)證券期貨投資者教育基地”，2022年，被中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行(現(xiàn)中國(guó)人民銀行湖南省分行)授牌為“省級(jí)金融教育示范基地”。

URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43459.html

昆明

案例：拓寬金融教育渠道 鍛造優(yōu)質(zhì)民生工程

來(lái)自：浦發(fā)銀行昆明分行理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

2023年3月15日 邀約“一老一少一新”等重點(diǎn)人群，分時(shí)段、分場(chǎng)次在基地開(kāi)展“金融健康”體檢趣味游戲

投資者教育保護(hù)是維護(hù)銀行理財(cái)市場(chǎng)健康發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期工作。近年來(lái)，上海浦東發(fā)展銀行昆明分行堅(jiān)持“以人民為中心”的發(fā)展思想，深入踐行“金融為人民美好生活創(chuàng)造價(jià)值”的使命，積極響應(yīng)中銀協(xié)發(fā)布的理財(cái)投資者教育保護(hù)倡議，聚焦人民群眾對(duì)金融知識(shí)、行為和技能方面的需求，建成昆明市首家“金融教育示范基地”，為社會(huì)公眾提供公平、便利、可持續(xù)的投資者教育宣傳公益服務(wù)。基地以各種創(chuàng)新形式賦能金融知識(shí)普及教育，上演著一幕幕服務(wù)社會(huì)民生的畫(huà)面，打通了金融知識(shí)普及的“最后一公里”，廣受社會(huì)各界好評(píng)。

URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43462.html

青島

案例：建好金融教育主陣地 當(dāng)好投教宣傳主力軍

來(lái)自：青島農(nóng)商銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：投教基地獲獎(jiǎng)情況  右圖：投教基地理財(cái)宣教

投資者教育保護(hù)是維護(hù)銀行理財(cái)市場(chǎng)健康發(fā)展的一項(xiàng)長(zhǎng)期工作。近年來(lái)，上海浦東發(fā)展銀行昆明分行堅(jiān)持“以人民為中心”的發(fā)展思想，深入踐行“金融為人民美好生活創(chuàng)造價(jià)值”的使命，積極響應(yīng)中銀協(xié)發(fā)布的理財(cái)投資者教育保護(hù)倡議，聚焦人民群眾對(duì)金融知識(shí)、行為和技能方面的需求，建成昆明市首家“金融教育示范基地”，為社會(huì)公眾提供公平、便利、可持續(xù)的投資者教育宣傳公益服務(wù)?；匾愿鞣N創(chuàng)新形式賦能金融知識(shí)普及教育，上演著一幕幕服務(wù)社會(huì)民生的畫(huà)面，打通了金融知識(shí)普及的“最后一公里”，廣受社會(huì)各界好評(píng)。

URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43463.html

紅心點(diǎn)亮

理財(cái)是種生活方式，生活也有同行溫度。在大連點(diǎn)亮本期好City的“爾濱”式寵粉小紅心！

伴“理”同行 城市坐標(biāo)（二）

編后語(yǔ)

為保護(hù)理財(cái)投資者的合法權(quán)益，堅(jiān)守與投資者相伴同行、共同成長(zhǎng)、相互陪伴的服務(wù)理念，2024年中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)理財(cái)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)首次發(fā)布《理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地案例選編》。課題以中央金融工作方針為指導(dǎo)，旨在通過(guò)鼓勵(lì)各機(jī)構(gòu)建設(shè)理財(cái)業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地的方式，在全社會(huì)樹(shù)立良好的投資文化，培育投資者正確的投資理念，向投資者傳遞有溫度的同行陪伴服務(wù)。共有60家機(jī)構(gòu)參評(píng)，報(bào)送案例122篇，其中，65篇案例進(jìn)入正式評(píng)審環(huán)節(jié)，最終，20篇案例成功入選。

“中證銀行投伴”欄目為中國(guó)證券報(bào)開(kāi)設(shè)的以銀行理財(cái)為主題的投教類(lèi)專(zhuān)欄。以投資者為核心，通過(guò)選編優(yōu)秀的案例，傳播有溫度、有能量的故事，希望能充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，“陪伴”共同成長(zhǎng)。相信在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)一組織下，隨著更多的理財(cái)投資者同行陪伴基地走近老百姓、走進(jìn)生活中，未來(lái)銀行和理財(cái)公司能更好地回應(yīng)廣大消費(fèi)者的服務(wù)期待，共同努力促進(jìn)投資者陪伴之路不斷走深、走實(shí)。