前言

　　截至2023年末，持有理財產(chǎn)品的投資者數(shù)量達(dá)1.14億戶，其中個人投資者1.13億戶，占比98.82%，是理財市場的絕對主力。投資者服務(wù)與客戶陪伴是金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的重要一環(huán)，做好投資者陪伴工作，既是理財行業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)實要求，也是銀行和理財公司履行社會責(zé)任的應(yīng)有之義。

　　2023年，國家金融監(jiān)督管理總局正式掛牌成立后，發(fā)布的1號公告便是有關(guān)金融消費者權(quán)益保護(hù)的文件，并成立了金融消費權(quán)益保護(hù)局，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費者權(quán)益保護(hù)，這充分體現(xiàn)了監(jiān)管部門對于消費者權(quán)益保護(hù)工作的重視。

　　做好投資者陪伴，提升投資者的專業(yè)知識儲備和金融素養(yǎng)，關(guān)乎理財市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。目前，絕大多數(shù)理財公司開展了不同程度、不同形式的投資者陪伴實踐，以多形式、多渠道面向投資者普及金融知識，搭建起形式多元的投教內(nèi)容，為后續(xù)工作的開展奠定了良好基礎(chǔ)。

　　理財投資者同行陪伴基地建設(shè)，能夠無差別地為人民群眾提供公開、便利、可持續(xù)的金融知識宣教場所，引導(dǎo)消費者學(xué)金融、懂金融、傳金融、用金融。中國銀行業(yè)協(xié)會組織評選編發(fā)了優(yōu)秀案例，以務(wù)實的內(nèi)容、多元的場景、新穎的方式，為消費者權(quán)益保護(hù)教育工作提供了良好的范本。

　　投資者陪伴永遠(yuǎn)在路上！讓我們以專業(yè)的投資者陪伴普及長期、理性和價值投資理念，引導(dǎo)消費者“知金融理，做明白人”，與廣大投資者攜手共赴價值遠(yuǎn)方。

　?。ü?jié)選自《理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地案例選編》序）

　　以優(yōu)秀案例和機(jī)構(gòu)為線索，中證銀行投伴開啟了理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地的全新發(fā)現(xiàn)之旅！“伴理同行”感受金融與城市的交匯。每一道光影、每一步風(fēng)景、每一個故事，都是理財同行陪伴的力量，也是城市獨有的韻律。

　　本期“伴理同行”請跟隨我們一起來到北上深，體驗同行陪伴的一線風(fēng)景。

伴“理”同行城市坐標(biāo)（一）

　　坐標(biāo)：北京

　　案例：智慧銀行體驗式陪伴打造法人理財投資者教育新模式

　　來自：中國工商銀行北京市分行理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：北京分行投教基地集中宣教區(qū)展示大屏，右圖：北京分行與中國人民大學(xué)在投教基地聯(lián)合舉辦田野課堂

　　中國工商銀行北京市分行（以下簡稱北京分行）始終秉承“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，傳承集團(tuán)“您身邊的銀行、可信賴的銀行”品牌形象，高度重視法人理財投資者教育和保護(hù)工作，堅持將專業(yè)、負(fù)責(zé)的理念貫穿到理財產(chǎn)品設(shè)計、銷售、投資和管理的全生命周期，引導(dǎo)和陪伴客戶一起面對市場不斷變化帶來的挑戰(zhàn)。特別是資管新規(guī)實施以來，工行北京分行履行大行擔(dān)當(dāng)，通過暢通投資者教育宣傳渠道、搭建分層投教服務(wù)體系、開展多樣化教育交流活動、培育宣教專業(yè)化隊伍，幫助投資者加深對于市場運作的理解，培養(yǎng)理性投資、價值投資、長期投資的理念，共同維護(hù)銀行業(yè)理財市場良性健康發(fā)展。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43209.html

　　案例：行穩(wěn)致遠(yuǎn)，金融教培為新市民保駕護(hù)航

　　來自：浦發(fā)銀行北京分行理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：教育基地學(xué)員正在上課，右圖：講師和學(xué)員就投資理財知識進(jìn)行交流

　　加強理財投資者教育工作是金融機(jī)構(gòu)踐行“金融為民”發(fā)展思想的具體實踐，浦發(fā)銀行北京分行切實擔(dān)負(fù)起金融為民、富民、惠民的使命，按照《關(guān)于加強新市民金融服務(wù)工作》的通知要求，真情實意為新市民提供高質(zhì)量金融服務(wù)，貼近需求創(chuàng)新方式，探索如何構(gòu)建金融知識普及長效機(jī)制，提升新市民金融素養(yǎng)，做出合理有效的金融決策，更好地維護(hù)自身合法權(quán)益，實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，積極創(chuàng)建“遠(yuǎn)行”理財投資者教育示范基地，服務(wù)對象主要為新市民群體（在京網(wǎng)約車司機(jī)）。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43464.html

　　坐標(biāo)：上海

　　案例：向下扎根 深耕理財投資者服務(wù) 向上生長 推動金融服務(wù)為民

　　來自：信銀理財理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：講解團(tuán)講解《中國銀行業(yè)理財發(fā)展史》，右圖：媒體合作投教—直播課程《理財課堂》直播　

　　信銀理財在理財行業(yè)內(nèi)率先創(chuàng)設(shè)“信銀理財投資者教育陣地”，搭載長三角地區(qū)戰(zhàn)略客戶協(xié)同服務(wù)平臺，打造融融協(xié)同投資者教育基地。

　　“中信理財健康投資者百場萬里行”利用飄帶屏等先進(jìn)數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施，直觀呈現(xiàn)了中國銀行業(yè)理財發(fā)展；“中信銀行理財服務(wù)互動體驗館”參觀者可走進(jìn)全息艙，身臨其境地觀看理財投教動畫，并在財富心愿樹摘取投教果實，留下財富心愿；通過交互式、多元化場景，幫助投資者樹立理性、健康的投資觀念。

　　面向新時代新征程，信銀理財將持續(xù)立足“以人民為中心”的發(fā)展思想，積極踐行公司“客尊、誠信、創(chuàng)新、協(xié)作、卓越”的核心價值觀，用心傳遞專業(yè)、有溫度的服務(wù)。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43154

　　坐標(biāo)：深圳

　　案例：服務(wù)與專業(yè)并駕,品質(zhì)與效率齊驅(qū)

　　來自：平安理財與平安銀行深圳分行共建理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：教育基地示意圖，右圖：教育基地實地圖 　　

　　為了更好的開展投資者教育工作，依托于平安銀行客戶服務(wù)能力與網(wǎng)點建設(shè)平臺、理財公司專業(yè)投研能力與產(chǎn)品管理水平，充分調(diào)動銀行及理財公司原有投教資源，達(dá)到1+1＞2的效果，在平安銀行深圳分行（以下簡稱“分行”）原“深圳市金融教育示范基地”（即時代金融支行）的基礎(chǔ)上，平安理財與分行擬共同進(jìn)行人力、物力投資，打造深圳市首家（實體）理財投資者教育基地試點?，F(xiàn)將具體建設(shè)情況匯報如下：

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/showw/catid/335/id/43210.html

　　案例：定宣教之基,盾衛(wèi)金融之本

　　來自：中國銀行深圳市分行理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地

左圖：東片區(qū)金融教育示范基地萬戶窗燈，右圖：東片區(qū)金融教育示范基地序廳

　　為構(gòu)建金融知識教育宣傳長效機(jī)制，實現(xiàn)金融教育常態(tài)化、陣地化，中國銀行深圳市分行（以下簡稱深圳中行）積極落實中國人民銀行關(guān)于金融教育示范基地建設(shè)工作要求，貫徹“線上云陪伴，線下守陣地”宣教模式，建設(shè)高質(zhì)量金融教育示范基地，“點、線、面”結(jié)合，面向“一老一少”、新市民、務(wù)工人員等重點群體，提供金融知識的宣傳普及，金融風(fēng)險的診斷甄別，成為金融消費者了解學(xué)習(xí)金融知識專業(yè)的、權(quán)威的平臺和信息窗口。發(fā)布的“大型銀行堅持人民至上 更好服務(wù)人民金融需求”一文中成為深圳地區(qū)唯一入選“金融為民”優(yōu)秀案例。

　　URL：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/335/id/43460.html

　　紅心點亮

　　在日新月異的一線城市，每個角落都充滿了可能。本期紅心為迎接每一個新市民的北京點亮。在這繁華的城市中“與理同行”，找到自己的節(jié)奏，書寫自己的故事，一起發(fā)現(xiàn)一線城市的魅力！

　　伴“理”同行城市愛心坐標(biāo)（一）

　　編后語

　　為保護(hù)理財投資者的合法權(quán)益，堅守與投資者相伴同行、共同成長、相互陪伴的服務(wù)理念，2024年中國銀行業(yè)協(xié)會理財業(yè)務(wù)專業(yè)委員會首次發(fā)布《理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地案例選編》。課題以中央金融工作方針為指導(dǎo),旨在通過鼓勵各機(jī)構(gòu)建設(shè)理財業(yè)務(wù)投資者同行陪伴基地的方式，在全社會樹立良好的投資文化，培育投資者正確的投資理念，向投資者傳遞有溫度的同行陪伴服務(wù)。共有60家機(jī)構(gòu)參評，報送案例122篇，其中，65篇案例進(jìn)入正式評審環(huán)節(jié)，最終，20篇案例成功入選。

　　“中證銀行投伴”欄目為中國證券報開設(shè)的以銀行理財為主題的投教類專欄。以投資者為核心,通過選編優(yōu)秀的案例，傳播有溫度、有能量的故事，希望能充分發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢,“陪伴”共同成長。相信在中國銀行業(yè)協(xié)會的統(tǒng)一組織下，隨著更多的理財投資者同行陪伴基地走近老百姓、走進(jìn)生活中，未來銀行和理財公司能更好地回應(yīng)廣大消費者的服務(wù)期待，共同努力促進(jìn)投資者陪伴之路不斷走深、走實。